La cuesta de enero es una realidad económica que afecta a muchas familias, exacerbada por los gastos de la temporada navideña y el impacto de la inflación. Este año, se anticipa que la situación podría extenderse durante los dos primeros meses, intensificando la necesidad de soluciones financieras flexibles para millones de personas.
(M&T)-. Credmex, una plataforma de microcréditos en México, ha decidido responder a este panorama incrementando el límite máximo de sus préstamos de 30,000 pesos a 50,000 pesos. Esta decisión no solo busca satisfacer la creciente demanda de financiamiento, sino también ofrecer apoyo para amortiguar el peso de las deudas acumuladas o incluso para fomentar la inversión en proyectos personales como negocios o herramientas de trabajo.
Crecimiento en la demanda de microcréditos
La Encuesta Nacional sobre Salud Financiera (ENSAFI) 2023, realizada por el INEGI, reveló que un 48.3% de los mexicanos sintió los efectos de la cuesta de enero el año pasado. Además, el 50.8% de la población tiene niveles bajos de salud financiera, lo que agrava su capacidad para gestionar sus recursos durante esta temporada. Credmex, en línea con estas tendencias, ha identificado un aumento del 10% en las solicitudes de crédito en los primeros meses del año en comparación con otros periodos.
Por otro lado, un 36.2% de los mexicanos reporta algún tipo de deuda, de los cuales un preocupante 16.1% la califica como alta. Ante estas cifras, el incremento en los límites de crédito por parte de plataformas como Credmex busca aliviar la presión financiera de las familias mexicanas.
Soluciones para una gestión financiera responsable
Además de ampliar los montos de los préstamos, Credmex resalta la importancia de evitar el endeudamiento repetido y recomienda analizar cuidadosamente las condiciones de las plataformas de crédito para garantizar su legalidad y evitar fraudes. Asimismo, el uso de soluciones como la consolidación de deudas puede ser clave para reducir tasas de interés y simplificar los pagos mensuales.
Otro factor que pesa sobre las finanzas familiares a inicios del año es el aumento en el costo de bienes y servicios, así como el pago de impuestos como el predial, lo que complica aún más la administración de los recursos. A pesar de esto, los especialistas destacan que un crédito bien gestionado puede ser una herramienta no solo para cubrir necesidades inmediatas, sino también para planificar inversiones futuras.
Credmex, una filial de la fintech asiática Fintopia, opera en México desde 2021 y se distingue por su modelo basado en tecnologías como big data e inteligencia artificial, lo que le permite ofrecer préstamos inmediatos y evaluar riesgos de manera eficiente. Actualmente, cuenta con más de un millón de usuarios en el país, reflejando su capacidad para adaptarse a las necesidades financieras de los mexicanos.
La plataforma, regulada por la Condusef, reafirma su compromiso con la inclusión financiera y la transparencia en un contexto económico desafiante, buscando ser una opción confiable para quienes enfrentan la cuesta de enero.
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